La finance responsable
Chez Ofi Invest Asset Management, l’investissement responsable est historiquement ancré dans nos valeurs. Nous sommes un acteur indépendant et engagé pour défendre un juste équilibre entre les intérêts des différentes parties prenantes de l’écosystème financier.
Animés par une volonté d’agir pour un monde plus juste, plus respectueux de la planète et des hommes, nous portons une voix forte sur la place publique, notamment aux assemblées générales des sociétés dans lesquelles nous sommes investis.
Cet engagement est présent à tous les niveaux de notre organisation, de nos processus de gestion aux services sur mesure que nous offrons à nos clients.
Nos pratiques en matière de gouvernance, de politiques d’exclusion sectorielles et normatives, d’intégration des critères Environnementaux, Sociaux et de Gouvernance à nos processus gestion, notre démarche d’engagement auprès des entreprises, nos capacités à intégrer les politiques durables sur mesure de nos clients… sont autant de preuves de notre démarche d’investisseur responsable.
Nous avons pour ambition de financer et d’accompagner les grandes transitions de notre monde et soutenir les entreprises vers des pratiques plus durables. 
Nos équipes d'analyse ESG
Luisa FLOREZ
Directrice des recherches en Finance Responsable
Valérie DEMEURE
Directrice Analyse ESG
Lionel HEURTIN
Analyste ESG (utilities, immobilier, construction, chimie)
Sining ZHANG
Analyste ESG (industrie, transports, distribution)
Lucie TRACA
Analyste ESG (énergie, matières premières)
Alice Mary MEGGS
Analyste ESG (finance, banques, assurances)
Pauline PAPILLON
Analyste ESG (santé, alimentation, biens de consommation)
Jérôme TENDEAU
Analyste ESG (technologie, IT, télécoms, médias)
Guillaume CHECRI
Analyste green bonds
Léa BOZZI
Coordinatrice engagement
Yann FERRAT
Responsable de la modélisation quantitative ESG et solutions ESG
Anastasiia KASHTANOVA
Analyste modélisation quantitative ESG
Benoît TANGUY
Analyste modélisation quantitative ESG
Tom RENAUX
Analyste solutions ESG
Camille PONS CABRITA
Analyste solutions ESG
Nos pratiques
d’investisseur responsable
Pour accompagner le changement, plusieurs moyens s’offrent à nous.
EXCLURE|Politiques d’exclusion sectorielles et normatives
- Afin de soutenir la transition écologique, nous nous engageons à réduire notre exposition aux énergies fossiles via l’adoption de politiques sectorielles sur les secteurs du charbon et le secteur pétro-gazier. Notre objectif est de ne plus investir dans le secteur du charbon thermique d’ici à 2030.
- Nous souhaitons mettre en adéquation ses lignes directrices d’investissement dans les secteurs pétro-gaziers avec les trajectoires de neutralité carbone préconisées par la communauté scientifique. Dans notre gestion obligataire, nous excluons les investissements sur des émetteurs du secteur impliqués dans la production et l’extraction d’hydrocarbures non conventionnels et / ou dans des projets d’expansion ou d’exploration. Dans notre gestion en actions, nous excluons tout nouvel investissement sur des émetteurs privés dont plus de 5% du chiffre d’affaires est lié à la production et à l’extraction d’hydrocarbures non conventionnels.
- Nous avons adopté des politiques sectorielles sur le tabac et les armes controversées, et des politiques d’exclusions normatives liées aux 10 principes du pacte mondial et des conventions fondamentales de l’OIT.
- Nous entendons agir au mieux pour l’environnement et pour protéger la biodiversité en excluant les entreprises qui contribuent potentiellement à la déforestation associée à la culture de palmiers à huile en amont de la chaîne de valeur (producteurs et distributeurs ne proposant que des produits à base d’huile de palme). Nous excluons aussi les producteurs de biocides, néonicotinoïdes et autres produits chimiques dangereux. Nous agissons également au travers d’actions d’engagement auprès des émetteurs, fournisseurs significatifs de biocides ou acteurs à risque, afin d’initier un dialogue sur les enjeux et solutions liés à une transition vers une économie plus respectueuse de la nature et des écosystèmes.
- Enfin, nous n’investissons pas dans les entreprises qui font face à des controverses sévères relatives à au moins un des 10 principes du Pacte Mondial de l’ONU (respect des Droits de l’Homme, des droits sociaux, respect de l’environnement, lutte contre la corruption...) et qui n’apportent pas de mesures de remédiation appropriées.
Nos politiques d’exclusion sectorielles :
Nos politiques d’exclusion normatives :
FAVORISER LES BONNES PRATIQUES|Politique de bonne gouvernance
- La gouvernance d'une entreprise est fondamentale. Elle permet d'assurer sa gestion, de créer de la valeur et de protéger les intérêts de toutes ses parties prenantes (actionnaires, clients, salariés fournisseurs...). Nous nous appliquons à nous-même ces principes et nous communiquons de manière transparente sur notre gouvernance.
ÊTRE MOTEUR DU CHANGEMENT|Politique de vote et d’engagement
- Nous portons une attention particulière à l’exercice du droit de vote lors des assemblées générales des sociétés dans lesquelles nous investissons. Notre expertise nous permet d’apprécier la qualité, la précision et la cohérence des informations économiques et stratégiques reçues, les enjeux environnementaux et sociaux auxquels les entreprises font face et si elles respectent la loi.
- Nous avons établi une politique de vote engageante que notre prestataire en matière de vote est contraint de respecter, encourageant les entreprises dans lesquelles nous sommes investis à adopter des pratiques respectueuses des trois piliers Environnementaux, Sociaux et de Gouvernance (ESG).
GÉRER DE MANIÈRE RESPONSABLE|Gestion des risques et opportunités ESG
- Nous voulons être un acteur du bien-être des populations, de la lutte contre le changement climatique et de la préservation de la biodiversité. À ce titre, nous intégrons les risques en matière de durabilité dans nos processus d’investissement.
- Nous communiquons sur les actions mises en place pour respecter nos engagements d’investisseur responsable et garantir à nos clients une prise en compte des risques de durabilité dans l’ensemble de nos activités.
- Nous analysons les controverses et réagissons pour faire porter notre voix.
PROMOUVOIR DES SOLUTIONS RESPONSABLES
- Gestion responsable
Nous tenons compte des critères extra-financiers c’est-à-dire les actions menées par les émetteurs en faveur de l’environnement, leur politique sociale et leur gouvernance dans l’analyse financière globale. Nous appliquons une approche de gestion responsable afin de générer de la valeur pour nos clients. - Fonds thématiques
Nous proposons une gamme de fonds répondant à des thématiques clés : climat, transition énergétique, vieillissement des populations, sauvegarde de la biodiversité... - Fonds à impact
Nous proposons des fonds répondant aux Objectifs du Développement Durable des Nations Unies (ODD) avec pour ambition d’avoir un impact utile et mesurable. - Services sur mesure
Nous pouvons intégrer les politiques et objectifs spécifiques de nos clients et leur offrir des services complémentaires à forte valeur-ajoutée : création d’indices, calcul de trajectoire carbone, ESG, biodiversité en ligne avec les réglementations, reporting extra-financiers…
Notre expertise de gestion
sous Label
Label ISR
Label français créé et soutenu par le ministère de l’économie et des Finances français, le label ISR offre une meilleure visibilité des produits d’investissement socialement responsables (ISR) pour les épargnants en France et en Europe.
Le Label ISR, un repère unique pour les investisseurs qui souhaitent participer à une économie plus durable !
Les six critères précis auxquels nous répondons pour obtenir le Label ISR :
- Nos fonds d’investissement poursuivent des objectifs clairs et explicites.
- Nous appliquons une méthodologie précise d’analyse des entreprises tenant compte des critères Environnementaux Sociaux et de Gouvernance (ESG).
- Nos décisions d’investissement et la sélection de valeurs sont basées sur des analyses ESG.
- Nous appliquons une politique de vote, de dialogue, et d’engagement avec la plupart des entreprises pour améliorer leurs pratiques.
- Notre gestion est menée en toute transparence pour nos clients investisseurs.
- Nous mesurons les impacts positifs de la gestion ESG sur le développement d’une économie durable.
Label GREENFIN
Créé par le ministère de la Transition écologique et solidaire, le label Greenfin garantit la qualité verte des fonds d’investissement et s’adresse aux acteurs financiers qui agissent au service du bien commun grâce à des pratiques transparentes et durables. Ce label exclut les fonds qui investissent dans des entreprises opérant dans le secteur nucléaire et les énergies fossiles.
Le label Greenfin, c’est le moyen de mobiliser une partie de l’épargne au bénéfice de la transition énergétique et écologique.
Les 4 catégories de critères qu’un fonds doit respecter pour se voir octroyer le Label Greenfin :
- Une part verte investie dans des activités vertes listées par le référentiel du label
- Des exclusions
- Une gestion des controverses Environnementales, Sociales ou de Gouvernance
- La mesure de l’impact environnemental du fonds
Label FINANSOL
Créé en 1997 par l'association FAIR (anciennement Finansol), le Label Finansol vise à distinguer auprès du grand public les différents produits d’épargne solidaire disponibles. Il garantit aux épargnants que leurs investissements contribuent réellement au financement d’activités à impact social et solidaire.
Le Label Finansol, c’est l’unique référence, crédible et légitime qui atteste véritablement du caractère solidaire d’un produit financier !
L’obtention du Label Finansol repose sur plusieurs critères, principalement de solidarité et de transparence & d’information à l’égard de l’association. D’autres critères sont également pris en compte tels que l’examen des frais de gestion, la promotion active des produits d’épargne solidaire ou encore la méthode de sélection des associations bénéficiaires de l’épargne de partage.
>> Voir nos fonds labelisés Finansol
Label LUXFLAG
Créé en 2014 par Luxembourg Finance Labelling Agency, le label européen LuxFLAG est attribué aux fonds qui intègrent l'analyse des critères ESG tout au long de la chaîne d'investissement.
Le label LuxFLAG, un outil à la disposition des Asset Managers pour promouvoir les références Développement Durable/ESG/Impact de leurs produits d’investissement.>> Voir les fonds labelisés Luxflag
Label RELANCE
Créé par le ministère de l’Economie et des Finances en octobre 2020 dans le cadre du plan « France Relance », le label Relance a pour objectif d’identifier les fonds qui répondent aux besoins de financement des entreprises en France et permettre ainsi aux épargnants de contribuer à la relance économique post-Covid-19.
Le Label Relance, c’est orienter l’épargne vers le financement de long terme des entreprises françaises.
Trois types de fonds peuvent revendiquer le Label Relance :
- Les fonds proposant des supports grand public (assurance-vie, plan d’épargne retraite, plan d’épargne en actions…) et investissant dans des valeurs cotées
- Les fonds de capital-investissement ouverts aux investisseurs non professionnels, visant des sociétés en cours de levée (FCPI, FIP...)
- Les fonds de capital-investissement réservés aux investisseurs institutionnels professionnels (FCPR, FPCI...)
Notre approche ISR
sur la règlementation SFDR
La réglementation SFDR, pour une plus grande transparence et une classification plus claire des fonds.
En 2021, le règlement européen SFDR (Sustainable Finance Disclosure Regulation) a vu le jour, avec pour objectif principal d’œuvrer pour la finance durable en informant clairement sur les caractéristiques extra-financières des produits.
À cet effet, le règlement SFDR a défini trois catégories de produits :
- Les placements relevant de l’« article 9 » ont un objectif d’investissement durable.
- Les placements relevant de l’« article 8 » promeuvent des caractéristiques sociales ou environnementales et peuvent investir dans des investissements durables mais ne s’articulent pas autour d’un objectif d’investissement durable.
- Les placements dits « article 6 » qui n’ont pas d’objectif d’investissement durable et ne déclarent pas prendre en compte les critères ESG.
Quels sont nos fonds classifiés « article 8 » ?
- Nos produits ayant obtenus le Label ISR (www.lelabelisr.fr) ;
- Nos produits gérés sans label mais dont le processus d’investissement répond aux contraintes du label ISR ;
- Nos produits gérés sans label sur lesquels nous appliquons un modèle propriétaire afin de prendre en compte les critères environnementaux, sociaux et de gouvernance par les entreprises dans lesquelles nous investissons.
Quels sont nos fonds classifiés « article 9 » ?
- Nos produits qui intègrent des critères environnementaux, sociaux et de gouvernance (ESG) stricts.
- Nos produits qui contribuent de manière significative aux objectifs environnementaux et/ou sociaux et se concentrent sur la réduction de l'empreinte carbone, la promotion de l'égalité sociale et du développement durable.
- Nos produits qui démontrent un impact positif significatif et mesurable et qui répondent à des exigences de transparence et de reporting renforcées.
une notion clé dans la réglementation SFDR
« L’article 2, point 17, du règlement (UE) 2019/2088 définit un investissement durable comme un investissement dans une activité économique qui contribue à un objectif environnemental ou social ou un investissement dans le capital humain ou des communautés économiquement ou socialement défavorisées, pour autant que ces investissements ne causent de préjudice important à aucun de ces objectifs et que les sociétés dans lesquelles les investissements sont réalisés appliquent des pratiques de bonne gouvernance. »
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