Notre offre de gestion financière
Nous agissons avec précision
pour répondre au plus près à vos besoins.
Chez Ofi Invest Asset Management, nous avons une expertise historique de l’accompagnement sur mesure des assureurs, des mutuelles et des institutions de retraite et de prévoyance.
Nous mettons à votre disposition un pôle dédié « Mandats, Multigestion et Solutions » composé d’équipes en charge de la gestion sous mandat, de l’allocation/ diversification, de la structuration, de la gestion systématique, des conseils, de la recherche et de la construction de solutions. Notre valeur ajoutée réside dans la complémentarité de nos expertises.
Le pôle d’environ 50 experts réunit :
- la gestion assurantielle (mandats obligataires et diversifiés) en intégrant les expertises du groupe en actifs côtés et non côtés ;
- l'expertise solutions et structuration répondant aux différents enjeux de personnalisation sur mesure pour nos clients ;
- la multigestion et gestion pilotée en fonds de fonds définissant et ajustant les allocations d'actifs des fonds de nos clients, en fonction des objectifs, sophistication, horizon d'investissement et appétit pour le risque définis ensemble.
Nous nous appuyons aussi sur les expertises du groupe Ofi Invest, en actifs cotés, non cotés et immobiliers, en effectuant les synergies nécessaires pour optimiser vos investissements.
Nos gérants de mandat bénéficient aussi des équipes recherches établies sur les 4 piliers clés d’une gestion financière solide : crédit, ESG/ISR, Macro et sélection OPC(1).
Pour répondre à une demande sophistiquée et évolutive, nous vous offrons différentes solutions de gestion à coconstruire. Seules ou combinées, pour offrir une réponse sur mesure aux objectifs et au cahier des charges établi, ces solutions sont notamment accessibles à travers des mandats et des fonds dédiés.
Elles couvrent tout le champs de la gestion du mandat assurantiel incluant par exemple le reporting et le pilotage du SCR Marché(3), le calcul de la trajectoire ESG(2), climatique et de biodiversité, l’accompagnement adapté à votre organisation…
Nos expertises de gestion des investissements
Gestion assurantielle et pilotage en normes comptables, réglementaires et ISR(4)
Gestion active sous contraintes
Gestion protégée, tactique, dynamique ou systématique
Gestion diversifiante par investissement direct
Veille et conseil en Gestion Actif Passif (ALM)
Gestion des réserves et de la trésorerie
Optimisation du cadre juridique et opérationnel
Gestion diversifiée en architecture ouverte et conseil en sélection de fonds et allocation d’actifs
Notre expertise de gestion en mandats assurantiels et diversification
Nous avons une expertise historique de la gestion des mandats assurantiels, une connaissance approfondie du Code des Assurances et de la Mutualité et de la Directive Solvabilité 2.
Nos gérants de mandats obligataires peuvent s’appuyer sur des équipes robustes de recherche crédit, d’analyse extra-financière, Environnementale, Sociale et de Gouvernance (ESG)(2), de macroéconomie et d'ingénierie financière, ainsi que sur les expertises diversifiantes du groupe Ofi Invest (infrastructure, dette privée...).
Nous pouvons optimiser les portefeuilles et leur gestion grâce à nos analyses et outils de conseil, à travers des stratégies diversifiantes, via des investissements en direct ou des stratégies d’allocation d’actifs (gestion de duration, optimisation du rendement, couvertures…).
Notre offre de solutions de gestion financière complète nos solutions extra-financières et de services. Nous pouvons également vous accompagner sur le pilotage des revenus financiers, comptables et de l’exercice ORSA(6)/ SFCR(7).
Notre processus de gestion assurantiel
L'objectif de gestion consiste à combiner la recherche de valorisation du capital à long terme, de minimisation des risques et de rendement du portefeuille à travers deux indicateurs : le rendement comptable du portefeuille et sa performance financière.
DE VOS BESOINS
Nous vous proposons une solution de gestion personnalisée et évolutive. Tout au long de ce partenariat de long terme, nous échangeons en continu pour répondre à vos questions, vos attentes et adapter la gestion si besoin.
D'INVESTISSEMENT
Nous avons une vision dynamique de votre portefeuille : selon nos anticipations des marchés, nous effectuons une allocation par classes d’actifs en ligne avec vos objectifs de long terme. De plus, nous adaptons le portefeuille de manière tactique suivant les recommandations de notre comité d’allocation d’actifs.
DE VOTRE PORTEFEUILLE
Suivant vos critères, nous sélectionnons des OPC(1) adaptés, nous intégrons les critères ESG(2) et filtres requis, nous structurons l’échéancier obligataire, nous sélectionnons les émetteurs et organisons le suivi crédit…
DE VOTRE PORTEFEUILLE
Nous définissons ensemble le pilotage du portefeuille : en suivant par exemple la réallocation des coupons et tombées, la gestion des investissements, le pilotage du SCR marché(3), de la performance financière et extra financière (trajectoire ESG(2) et climatique).
DES RISQUES
Sans jamais perdre de vue la performance recherchée, nous appliquons une méthodologie rigoureuse de suivi des risques et nous vous assurons de respecter à tout moment vos contraintes.
Nous mettons à votre disposition l’expertise de notre équipe de sélection de fonds externes afin de diversifier votre portefeuille et de saisir les opportunités sur un large univers de classes d’actifs, de styles et de zones géographiques.
Cette approche agile est un gain de temps, de structure et de coûts. Elle s’appuie sur les vues stratégiques du groupe pour la construction de portefeuille et des ajustements tactiques afin de s’adapter aux conditions des marchés. Nous vous proposons une optimisation de la gestion de vos investissements à travers les briques de gestion systématique et convexe (« overlays(8) ») pour répondre aux attentes réglementaires, de maîtrise des risques ou d’optimisation du rendement.
5 étapes :
- Définition et analyse des besoins et attentes clients afin de cibler un profil rendement/ risque approprié à long terme.
- Analyse et optimisation de l’allocation cible coconstruite avec les clients.
- Définition des vues d’allocation par grandes classes d’actifs et projections.
- Revue périodique des allocations réelles et cibles pour chaque portefeuille, en fonction des objectifs et des flux attendus.
- Pilotage global du portefeuille, incluant les nouveaux enjeux clients, la gestion des flux financiers et des risques.
Notre approche de sélection de fonds externes est une réelle capacité opérationnelle et stratégique pour la transition de votre portefeuille.
(1) OPC : Organismes de Placement Collectif.
(2) ESG : Environnement, Social et Gouvernance.
(3) Le SCR (Solvency Capital Required) est l’exigence de capital correspondant aux risques de marché identifiés.
(4) ISR : Investissement Socialement Responsable.
(5) Gap de duration : mesure utilisée dans la gestion des risques financiers. Il compare la duration des actifs et des passifs d’une organisation pour évaluer son exposition au risque de taux d'intérêt.
(6) L’ORSA (Own Risk and Solvency Assessment) est un processus interne d’évaluation des risques et de la solvabilité.
(7) Le SFCR (Solvency and Financial Conditions Reports) est un rapport annuel de solvabilité et de situation financière exigé dans le cadre de la réglementation Solvabilité 2.
(8) Overlay : stratégie de gestion de couverture permettant d’optimiser le profil de rendement/ risque d’un portefeuille selon les objectifs recherchés.
Nos experts en parlent...
